关于**年度会计财务科工作情况的总结报告
**年度，会计财务科在中心支行党委的正确领导和济南分行对口处室的全面指导下，紧紧围绕中心支行工作思路和年度工作要点，制定了年度各专业工作计划，科学合理地安排人员岗位，落实岗位责任，全面推进科室各专业工作进度，确保及时高效地完成会计财务、支付结算和反洗钱专业年度各项工作任务。
会计财务工作情况
一、认真组织学习、实施会计基本制度及补充规定
为适应新制度对会计管理和账务核算的要求，使会计人员了解基本制度的新变化和新要求，我们开展了会计基本制度及《中国人民银行济南分行会计基本制度补充规定》的学习活动，督促会计人员积极利用制度小册子、新旧制度对比表、《金融会计》及网络视频等工具和方式开展自学，发动会计人员就新制度实施过程中遇到的问题和困惑主动开展讨论，充分利用济南分行专业论坛作为会计人员实施会计基本制度交流、学习的平台。
二、重视会计联行检查，规范会计核算行为
一是积极配合分管行长开展主管行长会计季度检查工作，并将检查整改情况及时报告分行。二是针对分行督导组、检查组、中心支行内审部门在检查中发现的问题，及时反馈各有关部门，督促有关部门和责任人及时整改，完善制度，规范操作。六月上旬，分行检查组对我中心支行全辖2005年1月至2006年4月期间的会计联行工作进行了全面检查，支付结算处于7月底向我科下发了此次检查的整改建议书，从检查结果看，检查期间我中心支行全辖的会计联行工作未出现重大会计差错或大的风险隐患，但在规范会计核算，强化会计管理方面还需进一步完善和提高。
三、落实内控制度，加强会计风险管理
一是根据分行关于加强重要空白凭证管理的要求，对各会计营业网点的重要空白凭证和印章进行了清点，对各网点使用的各类重要空白凭证进行了数量控制，超出规定数量的凭证一律上交中心支行统一保管，收缴了部分过期不用的印章，由中心支行会计部门统一保管。二是认真做好电子联行设备的处置工作，及时收缴了密押卡，严格履行了交接登记手续。三是依据会计档案审批权限，对会计网点超过保管期限的会计档案进行了销毁审批。四是为进一步提高全辖会计账务组织和会计核算的准确性、规范性，结合会计基本制度的实施和中央银行会计集中核算的要求，重新修订并下发了《中国人民银行威海市中心支行会计业务核算内部控制实施细则》、《中国人民银行威海市中心支行会计登记簿设置规定》。
四、合理安排预算，加强财务管理
今年是人民银行系统试行部门预算的****年，我们依据分行核批我中心支行的经费预算指标，重新调整了预算计划，依照预算分配标准，遵照公平、公正、公开的原则核批了中心支行辖属支行2006年度的经费预算指标。针对经费预算执行面临的严峻形势，与中心支行有关部门配合，研究确定了预算执行方案，制定了节约型机关创建活动措施。认真执行支行财务集中报账制度和财事权分离制度，对财事权分离工作开展一年来的情况进行了总结报告。
五、完善管理制度，加强财产管理
认真实施《中国人民银行固定资产管理办法》和《中国人民银行济南分行固定资产管理实施细则》，结合我中心支行辖区工作实际，制订并印发了《中国人民银行威海市中心支行固定资产管理实施细则》及《中国人民银行威海市中心支行机关固定资产管理操作规程》，对本年度新增、调拨、报废的固定资产的认定范围、操作程序进行了详细规定，按科室设立了固定资产管理登记簿和管理员，明确了固定资产管理和使用部门各自的责任。
六、严格执行集中采购管理
按要求编制并上报了中心支行2006年度集中采购计划。依据分行2006年度集中采购项目及采购限额的有关通知要求，明确了中心支行和支行两级机构集中采购项目范围。在日常采购管理活动中，严格按程序开展采购授权活动，并做好采购信息的采集和采购文件、资料的保管工作。中支机关全年共完成集中采购项目授权13项，授权金额402万元，实际成交金额390.64万元,较预算金额节约11.36万元。
七、认真组织核算，加强基建账务管理
严格按照基建会计制度组织基建资金的账务核算，确保账务记载明晰完整。严格贯彻落实《中国人民银行基本建设项目监督管理暂行办法》，完善并实施项目进度月报，加强办公楼建设资金的使用管理，实行基建资金专款专用，根据项目进度科学安排付款，促进基建项目的规范化管理。今年共完成基建项目拨款1812.72万元,实现基建项目转投资2139.84万元。
八、利用学习交流，提高工作水平
七月中旬，我们组织有关会计人员到荷泽、泰安等地就财务、基建、固定资产和岗位管理等方面的工作经验与兄弟行进行了学习、交流活动，重点就基建项目的验收、决算及会计账务组织等问题进行了探讨。回来后，对学习成果进行了认真总结，对相关业务的工作方法等方面进行了优化调整。
支付结算工作情况
一、积极开展支付系统建设，大力推广小额支付业务
一是重视组织宣传，完成小额系统上线工作。我们通过组织培训班、召开辖内金融机构、公用事业单位座谈会等形式积极宣传小额支付系统的特点和优势，组织金融机构积极开展对其客户的宣传，提高小额系统的社会认知度。上线准备期间，积极与威海市商业银行相关部门沟通和协调，督促该行如期完成接口程序的开发，按时间表进行系统调试。在各有关部门的大力配合和技术、业务人员的共同努力下，我市各支付系统直接参与者于
二是注重调查研究，反映系统建设效果。小额系统上线前，通过座谈和走访等多种形式，积极研究了各类小额业务上线的可行性，对小额业务上线种类提出了建议。通过与有关金融机构、公用企事业单位的沟通和交流，了解到他们的疑虑，及时发现了小额业务开展中存在的问题。上线后，根据社会反映，及时向上级行报告了本地小额业务开展情况，分析了有关问题的原因并提出了对策。
三是加强组织指导，推动小额业务的开展。针对小额系统上线后，业务量较小尤其是定期借贷记业务量没有明显增长的问题，我们多次组织辖内银行机构管辖行和部分公用事业单位召开座谈会，宣传小额系统便利功能和价格优势，解答有关单位的问题，推动定期借贷记业务的开展。同时，督促部分有业务意向的公用事业单位的开户行有针对性地做好宣传推介工作，力争在短期内取得显著进展。
四是积极沟通协调，做好通存通兑业务和支票影像交换系统上线工作。我们十分重视小额通存通兑业务的上线及业务宣传工作，积极协调辖内商业银行直接参与者按期进行系统改造和连通测试工作，协调其参加了总行组织的两轮模拟测试工作，在人民银行的组织协调和各金融机构的共同努力下，小额通存通兑业务实现了如期开通的目标。我们组织各金融机构于业务开通当日在营业网点张贴了公告，安排工作人员上街宣传，向市民发放宣传单和折页，组织各金融机构开展通存通兑业务试验，取得了良好效果。
二、发挥支付结算管理职能，开展支付结算检查
一是认真履行支付清算管理职能，加强对票据交换的管理，合理安排交换时间和交换场次，全年共完成交换442场，清算同城贷方交易13.6万笔，金额782.14亿元，借方交易55.81万笔，金额519.05亿元.
二是按照处罚与教育相结合，以教育为主的原则，加强对空头支票的治理，按照行政处罚程序实施对签发空头支票行为的处罚,全年共对13起签发空头支票行为实施了行政处罚,处罚金额0.7万元。
三是加强人民币银行结算账户管理，继续推动未清理银行结算账户的清理核实工作，规范账户管理行为。全年全辖累计完成核准、备案各类单位银行结算账户的开户1.6万个，销户0.5万个,个人银行结算账户开立备案126.5万个,撤销备案8.5万个。
四是组织开展对辖内银行机构人民币银行结算账户管理情况的检查。在对中国建设银行威海分行辖属机构的检查中，共查处该行涉及违规开立或使用各类银行结算账户的机构8家，违规笔数73笔，违规账户涉及金额2464万元；在对中国农业发展银行威海市分行辖属机构的检查中，共检查账户127户，查阅传票107本，账簿42本，发现违规开立和使用的账户13户。对上述机构我们已分别提交了处罚和整改意见。
三、建立健全危机处置预案，及时组织应急演练
制订了支付清算系统、中央银行会计集中核算系统和账户管理系统危机处置预案，根据分行的安排，组织辖内直接参与者参加了支付清算系统突发事件处置的演练，组织有关支行和金融机构进行了账户管理系统的危机处置演练，取得了较好的效果。
四、承办总行支付结算会议
今年3月，中央银行会计核算数据集中系统方案讨论会在威海召开，这次会议是由总行支付结算司、会计财务司、科技司等部门共同召开的，来自全国各地的三十多位领导和支付结算专业人员参加了为期一个月的会议，我们作为具体承办会议的东道主，在后勤部门的配合下，积极做好会务工作，圆满完成了会议接待任务。
反洗钱工作情况
根据济南分行工作安排，自今年8月份以后，本外币反洗钱工作归口会计财务科，本年度，会计财务科在履行反洗钱工作职能方面，主要做了以下几方面工作。
一、建立反洗钱工作岗位，安排专人分工负责反洗钱工作
反洗钱职能归口会计财务科后，根据工作需要，我们按照有关要求及时增加了本、外币交易监测分析、监督检查等工作岗位，中心支行专门为会计财务科增配了人员负责反洗钱工作。
二、做好反洗钱工作交接和档案接收工作
根据济南分行反洗钱处的工作要求，我们于8月底前分别完成了与保卫部门、外汇检查部门反洗钱的交接工作，在有关部门的监督下，认真履行了交接手续，从两部门分别接收了本、外币工作制度、文件、报表等纸质档案，从外汇检查部门接收了反洗钱监测系统，并根据工作分工安排有关人员承接了相应业务，确保了反洗钱工作职能、档案的全面移交和反洗钱工作的平稳过渡。
三、派员参加了济南分行组织的反洗钱专项检查工作
分行反洗钱处成立后，先后组织开展了对省内部分股份制商业银行和建设银行股份有限公司部分分支机构的反洗钱专项检查，我科反洗钱岗位人员参加了上述检查项目，在检查工作中发挥了应有的作用，检查技能也得到了有效提高。
四、积极参与分行对辖内保险业反洗钱调研，制订保险业检查方案和自我评估方案
为适应反洗钱工作领域扩大到证券、期货业和保险业的形势需要，加强对山东省辖内证券、期货业和保险业基本情况的了解，分行反洗钱处分别制订了对山东省证券、期货业和保险业反洗钱专题调研方案，根据反洗钱处的安排，我们组成了调研小组，依据调研方案对威海市辖内保险业机构进行了专题调研，调研小组通过走访、座谈等形式，认真落实调研事项，及时撰写了调研报告。
在对辖内保险机构调查研究的基础上，我们又组成课题组，先后完成了《山东省保险业反洗钱检查方案》和《山东省保险业反洗钱自我评估方案》的起草工作，为两个方案的定稿实施贡献了自己的智慧。
五、组织辖内金融机构积极开展反洗钱宣传工作
围绕反洗钱法律规章的出台和开展反洗钱宣传月的工作要求，我们经过策划、组织，联合辖内银行、证券、保险业金融机构开展了一系列宣传活动，营造了热烈高效的普法氛围。
六、组织建立威海市反洗钱联席会议制度
（此工作12月进行）
党风廉政建设工作情况
认真开展党风廉政建设，科室负责人注重发挥“一岗双责”。积极配合廉政制度的建设完善，确定了科室党风廉政建设的群众监督员；组织开展科室员工思想教育活动，督促和带领全科同志积极参与回头看教育活动，学习和实践“八荣八耻”，组织青年职工参加中心支行开展的扶贫助学捐款活动和“识国情、知荣辱、讲奉献”教育实践活动。号召党员同志切实发挥好先锋和带头作用，主动承担较难较重的工作任务。思想教育和党风廉政建设工作的开展，对科室较好地完成各项业务工作任务发挥了重要作用。
