2007年上半年，资产负债管理工作在分行党委的领导、总行职能部门的指导以及机关各处室的大力协助下，认真贯彻落实全区农业银行工作会议精神，以业务发展为中心、提高经营效益为目标，通过加强营运资金的有效监控和灵活调剂管理，合理运用计划、资金、利率、绩效考核等管理手段，充分发挥职能作用，促进了全行各项业务的有效发展，取得了较好的成绩。
一、 主要工作
（一）认真贯彻落实全区农行工作会议精神，安排部署2007年度的综合业务经营计划。
年初，参照西藏自治区2007年经济发展计划的相关指标及人行拉萨中心支行货币、信贷主要调控目标，结合我行“十一五”规划的总体部署，确定了全行2007年度各项业务经营指标，及时分解下发了《2007年度综合业务经营计划》,明确了全年的各项工作任务、目标。
（二）积极配合股改工作，及时准确地提供各类数据和分析资料。按照人民银行拉萨中心支行的要求，对《农行西藏分行实施股份制改造》的课题进行了调研，供领导及相关部门参考。根据股改办的安排完成了《农行西藏分行股改后需要国家给予特殊政策的调研报告》。
（三）建立健全资产负债管理各项规章制度。根据当前我行业务发展需要，逐步向总行业务管理模式的接轨，完善和规范了资产负债管理各项规章制度，全面系统地清理和重新修订了《农行西藏分行资产负债管理委员会工作规则》、《农行西藏分行综合业务经营计划管理办法》、《农行西藏分行资金营运业务实施细则（操作规程）》、《农行西藏分行资金营运计划管理办法》、《农行西藏分行资金调度管理办法》、《农行西藏分行资产负债管理工作自律监管细则》等规章制度。
（四）认真做好分行资产负债管理委员会办公室日常工作，充分发挥资产负债管理决策参谋作用。
认真履行分行资产负债管理委员会办公室的职责，加强对资产负债管理工作的组织管理，确保了分行资产负债管理委员会有序、高效运行，主要工作包括：
1、定期对全行业务经营状况进行分析，按季提交全行业务经营状况分析报告，提出促进业务经营发展的对策、措施，及时指出业务经营中的异常情况并提出整改方案，供领导决策参考。
2、加强流动性管理，提高全行防范和控制流动性风险的能力，坚持流动性、安全性和效益性并重的原则，提高全行资金营运效益，促进各项业务稳健发展，下发了《关于进一步加强库存现金管理工作的通知》、《关于上调存款准备金率进一步加强流动性管理的紧急通知》。
（五）认真做好分行综合考评领导小组办公室日常工作，修订了《2007年绩效考核综合评价办法》，收集各类经营数据，按季客观对各经营行的业务经营管理状况进行综合考评，引导全行业务经营的有效发展，督促各经营行完成年度各项工作目标。
1、完成了对经营行2006年年度绩效综合考评工作。根据《2006年农行西藏自治区分行综合业务经营目标考评办法》的规定，对2006年度各经营行的各项指标完成情况，进行了综合打分并将考评结果反馈经营行认可后,报经分行考评领导小组审定，并及时通报。
2、适时修订全行《2007年绩效考核综合评价办法》。为强化经营管理，建立以风险控制为前提，以同业竞争力和经营效益为核心的考核机制，客观、合理地对各行的业务经营管理状况和发展潜力进行综合评价，激励经营行关注经营绩效，提高全行的经营管理水平和综合竞争能力，结合总行业务经营监管中提出的存在问题，增设了相关经营考核指标，重新修订了《农行西藏分行2007年绩效考核综合考评办法》，并在3月份全区农行工作会议上进行讨论，广泛征求意见，反复修改完善后下发给各经营行。
3、关注经营数据，根据《2007年绩效考核综合评价办法》的规定，按季对各行、部的各项指标完成情况，进行了综合打分，将考评结果反馈经营行认可后,报经分行考评领导小组审定，完成了一季度综合考评工作，充分发挥了综合考评的激励和引导作用，促进了全行业务可持续发展。
到6月底，全行业务经营计划执行情况：
（七）加强营运资金的监控，努力提高全行资金营运效益。
上半年，进一步加强对经营行资金营运的监测和管理，督促各行（部）清理不合理的资金占用，合理调剂调度资金，提高了资金收益率水平，成效显著。截止6月底，金融机构往来利息收入52379万元，同比增加12458万元，增长31.21%。
1、严格按照总行规定标准清降日常资金头寸占用。一是认真分析各地区现金波动状况，通过协商给各行部合理安排了《2007年超额准备金、库存现金额控制计划》，实行按5天统计、分析、监控的管理，切实压降备付金，我行备付金绝对额控制在总行按季核定的计划之内。二是保证资金的正常清算和支付前提下，灵活调剂调度资金，确保了重点行业、重点项目、优良客户的信贷资金需求。
2、加强营运资金的安全管理。按月监测各经营行系统内资金及联行资金往来，对系统内资金往来余额轧差不一致的行，及时发出查询及通报，摸清原因，督促其及时予以处理，确保系统内资金的安全。4月份下发《关于对系统内资金异常情况进行清查的紧急通知》，加大对全行系统内资金及联行资金往来的监控力度。
（八）加强对外数据信息披露工作。为了统一全行数据信息收集、整理、上报，提高数据信息披露工作的效率和准确性，认真贯彻执行分行《关于规范对外数据披露工作的通知》的相关规定，加强了对外数据信息披露工作，指定三名兼职人员负责对外数据信息披露工作。
（九）加强与监管当局相关部门的沟通协调。按季召集分行各业务处室负责人与人民银行拉中支货币信贷处、统计研究处领导进行座谈，就各季度我行各项业务运行情况以及信贷投放重点、难点进行调研座谈，求得对我行业务经营发展的大力支持。
（十）认真做好其他日常工作，确保工作正常开展。
一是准确、及时向总行、银监局、人行报送各项统计报表，负责全行对外信息披露，由我处负责的向人行、银监局、总行报送的数据分析和统计未出现过错、漏、迟报现象。二是按期对联行资金和准备金进行清算及缴退，加强了联行资金和法定准备金管理。三是加强利率管理，指导辖内各经营行正确执行各期限、档次利率以及计结息、罚息规则，及时进行了政策传导，确保国家对西藏的特殊优惠金融利率政策的贯彻执行。 四是按季对全行信贷运行、现金收支情况进行分析，及时上报人民银行和总行。
二、工作中存在的主要问题
上半年，我处干部员工团结协作，克服各种困难，较好地完成了各项工作任务。但在实际工作中由于我处人员少，忙于应付日常工作，难以抽出人力深入基层调查研究，对经营行资产负债管理、经营计划执行、运营资金安全等方面的现场检查指导工作不够。
三、2007年下半年工作要点
认真抓好以下几个方面的工作，力争全行资产负债管理工作再上新台阶。
（一）积极配合股改工作，及时提供相关材料和调研。
（二）结合我区农行实际，积极探索经济资本管理，推行经济资本管理的经营绩效考核机制。
